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11月24日，中國人民銀行昆明中心支行官網消息顯示，瀘水市農村信用合作聯社因5項違規，被警告并罰36.7萬元，1名責任人被罰。

具體違規行為如下：

1.涉農貸款數據報送存在錯誤。

2.開立備案類賬戶未在人民幣銀行結算賬戶管理系統中備案且未留存開銷戶檔案資料;撤銷備案類賬戶未及時在人民幣銀行結算賬戶管理系統中備案。

3.征信用戶未按規定報備;存在“類公共用戶”;征信用戶人員調離未及時停用。

4.客戶盡職調查不到位，對非自然人客戶的受益所有人身份識別不到位。

5.未報送2021年1月的《銀行業金融機構金融消費者投訴分類統計表》。

時任瀘水市農村信用合作聯社財務會計部經理王春蘭對“客戶盡職調查不到位，對非自然人客戶的受益所有人身份識別不到位”負有直接責任，被罰1.15萬元。

標簽： 信用合作聯社 受益所有人 銀行結算賬戶 管理系統