又一家公募加入降費隊伍。

(相關(guān)資料圖)

8月4日，華商基金管理有限公司(簡稱“華商基金”)公告顯示，為更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，降低投資者的理財成本，華商基金決定自8月7日起，調(diào)低旗下50只股票型和混合型基金的費率。

從具體基金名單中發(fā)現(xiàn)，此次華商基金調(diào)降費率共涉及50只股票型和混合型基金，統(tǒng)一調(diào)降至管理費率1.2%/年、托管費率0.2%/年。

來源：華商基金管理有限公司官網(wǎng)

截至二季度末，華商基金在管規(guī)模為1217.62億元，旗下基金產(chǎn)品共83只，其中混合型基金與債券型基金占比高達(dá)88.87%，規(guī)模分別為661.28億元、420.78億元。

根據(jù)華商基金2022年年報，截至報告期末，華商基金合并報表總資產(chǎn)16.48億元，其中，營業(yè)總收入為77801.12萬元，同比上期增長22.93%；凈利潤為1.13億元，同比上期增長40%。

來源：Wind

降費隊伍已增至50家

截至目前，已有50家公募機構(gòu)陸續(xù)宣布調(diào)低旗下部分基金的管理費率、托管費率并修改基金合同。

除了第一批19家頭部公募，自7月14日起，第二批中小公募基金公司也陸續(xù)加入降費隊伍。

據(jù)澎湃新聞記者統(tǒng)計，第二批中小公募基金公司包括：天弘基金、國投瑞銀、平安基金、興銀基金、中銀國際證券、中銀基金、睿遠(yuǎn)基金、國泰基金、華泰保興基金、朱雀基金、諾安基金、永贏基金、國泰君安資管、華泰資管、山西證券、華宸未來基金、財通基金、浦銀安盛基金、中金基金、上銀基金、財通資管、西部利得基金、東興基金、東吳基金、鵬揚基金、西藏東財基金、創(chuàng)金合信基金、浙商基金、太平基金、興華基金與華商基金。

在已宣布降費的公募機構(gòu)中，廣發(fā)基金、富國基金、嘉實基金、鵬華基金與博時基金這五家基金公司參與降費的公募產(chǎn)品數(shù)量位列前五，均已超過100只。

傭金費率改革已提上日程

在調(diào)低產(chǎn)品管理費率和托管費率的同時，澎湃新聞記者獲悉，公募基金的證券交易傭金費率改革也于近日開始逐步落實。近期，華南某地方證監(jiān)局向轄區(qū)各證券基金經(jīng)營機構(gòu)、基金服務(wù)機構(gòu)下發(fā)了一則通知，對公募基金行業(yè)費率改革工作提出相關(guān)要求。包括降低交易傭金費率，進(jìn)一步降低基金管理人尾隨傭金支付比例等。

對此，中金公司認(rèn)為，如果參照主動權(quán)益基金管理費率、托管費率20%的降幅，并以2022年的分倉數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，可測算得出證券行業(yè)將會讓利38億元，占2020年至2022年行業(yè)平均收入的0.8%、稅前利潤的1.9%；若降幅每增加10%，對證券行業(yè)收入、稅前利潤影響增加0.4%、1.0%。

展望公募基金行業(yè)的未來變化，中金公司表示，機構(gòu)交易傭金的下調(diào)以及費用披露透明度的提升有助于樹立投資者信心，長期來看將促進(jìn)行業(yè)集中度提升和多元化發(fā)展。

“頭部基金公司具備更強的規(guī)模體量和盈利能力，可內(nèi)生承擔(dān)更高的投研支出(如購買外部投研服務(wù)、擴(kuò)充內(nèi)部投研團(tuán)隊)；而中小基金公司自身盈利能力相對較弱(2022年142家基金公司中仍然有44家基金公司虧損)，在總體購買力下降過程中或?qū)p少對于投研、渠道等方面的投入，相較頭部公司競爭力將進(jìn)一步降低。”中金公司稱。

中金公司的觀點是，在降傭降費背景下，過往作為盈利重要支撐的主動權(quán)益類產(chǎn)品投入產(chǎn)出性價比有所下降，基金公司或?qū)⒓哟髮τ诠淌?、資產(chǎn)配置型等產(chǎn)品的重視程度，與此同時進(jìn)一步尋求業(yè)務(wù)多元化，如基金投顧、養(yǎng)老金融服務(wù)、公募REITs、國際化拓展等。

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