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【低收入者取現(xiàn)3000萬(wàn)觸發(fā)預(yù)警】多名無(wú)固定工作的低收入者頻繁前往銀行取現(xiàn)，人均取現(xiàn)超過(guò)3000多萬(wàn)元，這觸發(fā)了銀行的反洗錢預(yù)警。近期，西安市公安局高新分局破獲這起特大洗錢案。8月24日，辦案民警告訴上游新聞?dòng)浾撸揭炎カ@涉案嫌疑人10人，該案涉案資金達(dá)5.03億元。

4月初，西安市公安局高新分局經(jīng)偵大隊(duì)收集到某銀行反映稱，有人存在大額取現(xiàn)異常交易的違法犯罪線索。民警立即固定專人對(duì)接中國(guó)人民銀行西安分行反洗錢處，對(duì)有關(guān)違法犯罪線索進(jìn)行排查。

民警初查發(fā)現(xiàn)，涉案7人均無(wú)固定工作，且收入都相對(duì)較低，但在多家銀行都開(kāi)設(shè)了個(gè)人銀行卡，且持續(xù)大額取現(xiàn)。民警發(fā)現(xiàn)，這些人人均來(lái)銀行取現(xiàn)超過(guò)3000萬(wàn)余元，由于無(wú)法解釋大額資金來(lái)源，交易模式觸發(fā)了銀行的反洗錢預(yù)警。

4月12日，警方對(duì)該案正式立案?jìng)刹椋瑢?duì)該案進(jìn)行深挖。專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案資金均來(lái)源于上海某支付服務(wù)股份有限公司注冊(cè)申請(qǐng)的空殼商戶所綁定的POS機(jī)。

經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的縝密偵查分析，一個(gè)層級(jí)清晰的非法支付結(jié)算犯罪團(tuán)伙浮出水面。

6月20日，專案組出動(dòng)60名警力，分別奔赴多地對(duì)該犯罪團(tuán)伙開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，成功抓獲犯罪嫌疑人10名，并查獲手機(jī)、POS機(jī)、銀行卡等一批涉案物品。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人盧某和魏某開(kāi)設(shè)了三家地下賭場(chǎng)。2022年1月以來(lái)，25歲的陜西西安人張某為牟取暴利，與二人聯(lián)系，為上述三家地下賭場(chǎng)提供非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。張某組織多人利用POS機(jī)收取贓款，再通過(guò)虛構(gòu)交易，直接進(jìn)行套現(xiàn)結(jié)算，從中抽取最低3‰的傭金。目前，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該資金支付結(jié)算團(tuán)伙累計(jì)結(jié)算套現(xiàn)金額為5.03億元，非法獲利200余萬(wàn)元。

目前，張某等8名犯罪嫌疑人已被西安市雁塔區(qū)人民檢察院以洗錢罪批準(zhǔn)逮捕。盧某、魏某兩人以開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪批準(zhǔn)逮捕。目前，該案正在進(jìn)一步偵辦中。

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