本文來源：時代財經(jīng) 作者：劉子琪

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來源：圖蟲創(chuàng)意

證券業(yè)“李鬼”又有新招數(shù)。

近期，萬聯(lián)證券、聯(lián)儲證券、華創(chuàng)證券、方正證券、渤海證券等券商紛紛發(fā)布假冒券商進行非法證券活動的警示公告，曝光不法分子的行騙手段，提醒投資者注意自身財產(chǎn)安全。

綜合看來，不法分子的詐騙手段主要有幾類：一是冒充券商工作人員誘導(dǎo)投資者進行非法證券活動，下載仿冒交易軟件進行“投資”；二是通過互聯(lián)網(wǎng)提供虛假咨詢電話引誘投資者轉(zhuǎn)出資金等；三是假借證券公司名義，利用“會員費”“咨詢費”“保證金”為由進行欺詐等。

從事非法證券活動的渠道多見于電話、QQ、快手、抖音、微博、小紅書、“冒牌”APP等，甚至有人假冒知名券商人士，誘導(dǎo)注冊虛假交易平臺，或利用“AI合成技術(shù)”換臉，假冒金融機構(gòu)工作人員，騙取投資者錢財。

據(jù)時代財經(jīng)統(tǒng)計，今年6月份以來，中國證券業(yè)協(xié)會（下稱“中證協(xié)”）在打擊非法證券活動中公布42項投資者風險提示，被不法分子仿冒的券商涉及20余家。

騙術(shù)再升級

“AI技術(shù)”類形式詐騙已蔓延至金融行業(yè)中，有部分券商提示投資者謹防此類高仿真詐騙手段。

據(jù)了解，某知名經(jīng)濟學(xué)家及某證券公司首席經(jīng)濟學(xué)家近日發(fā)聲，稱自己被人利用“AI換臉”或“AI換聲”等技術(shù)手段，通過視頻、語音等方式聯(lián)系投資者，騙取投資者信任后，開展薦股活動。

6月13日，中國銀河證券發(fā)布公告稱，發(fā)現(xiàn)有不法分子利用“AI合成技術(shù)”假冒金融機構(gòu)工作人員，獲取投資者信任，騙取投資者錢財。并特別提醒投資者，應(yīng)不斷增強風險防范意識，提高警惕，提升對非法證券活動的辨別能力，保護自身財產(chǎn)安全。

如何利用AI換臉來實施金融詐騙？太平洋證券于5月底發(fā)布聲明稱，不法分子利用以假亂真的技術(shù)冒充與投資者有業(yè)務(wù)往來的金融機構(gòu)從業(yè)人員或其他可信人員身份，通過直播加群引導(dǎo)，瀏覽假冒金融機構(gòu)網(wǎng)站和下載仿冒的官方App等各類方式，獲取投資者的信任、騙取投資者的錢財。

和利用新型技術(shù)行騙相比，冒充證券公司及工作人員是不法分子們的常用手段。

6月8日，萬聯(lián)證券發(fā)布公告稱，近期，有不法分子假冒萬聯(lián)證券的名義制作并發(fā)布帶有公司LOGO的APP、假冒工作人員通過互聯(lián)網(wǎng)直播平臺邀請投資者添加QQ好友、QQ群，謊稱可向投資者提供“萬聯(lián)證券內(nèi)部股權(quán)賬戶”“內(nèi)部控盤票布局建倉資格”，誘導(dǎo)投資者將資金轉(zhuǎn)移至他人或機構(gòu)的銀行賬戶。

時代財經(jīng)通過萬聯(lián)證券公布出的涉事QQ號，與冒充該公司員工宋某某取得聯(lián)系。加上宋某某后，此人反復(fù)追問時代財經(jīng)是如何聯(lián)系到她的，并表示自己確實是萬聯(lián)證券員工。

隨后，宋某某將開戶經(jīng)理的QQ發(fā)送過來，并表示開戶找這位所謂的“趙經(jīng)理即可”。時代財經(jīng)在加上此人后，趙經(jīng)理再次向時代財經(jīng)索要報名申請通過截圖。

值得注意的是，趙經(jīng)理還提供了他的證券登記編號。隨后，萬聯(lián)證券向時代財經(jīng)表示，公司并無此人。同時，萬聯(lián)證券稱，公司不會通過qq或qq群聯(lián)系投資者，提醒廣大投資者保持警惕。對于是否會起訴這些不法分子，萬聯(lián)證券向時代財經(jīng)表示；“我們部門目前能做的就是預(yù)防和宣傳，不太清楚法務(wù)部門會不會（起訴等）。”

另外，興業(yè)證券的從業(yè)人員也曾被仿冒。6月5日，興業(yè)證券公告中透露，被假冒姓名包括王涵、張憶東、張丹、劉瑩，還被仿冒發(fā)布虛假文章《經(jīng)濟可能回落近底部！興業(yè)證券張憶東老師或正是你在尋找的投資策略分析師》。

外資券商也被碰瓷

除了假冒證券公司從業(yè)人員，更有不法分子偽造監(jiān)管處罰。

6月2日，申港證券發(fā)布公告稱，近期有不法分子假冒“申港證券”工作人員身份誘導(dǎo)投資者下載非法APP，隨后不法分子更惡意散播公司被監(jiān)管處罰需清退客戶賬戶為由，威脅客戶轉(zhuǎn)入“信譽金”否則將無法提取在非法APP中的資金。

不僅如此，教培行業(yè)也被某些不法分子視為“商機”，進行詐騙。

5月29日，世紀證券發(fā)布公告稱，有不法人員通過QQ等渠道，假冒我司工作人員以培訓(xùn)機構(gòu)返錢為由，通過“世紀督辦”APP進行非法證券活動，“退費”“清退”“返錢”“收益轉(zhuǎn)化學(xué)費”等均為不法分子的虛假宣傳噱頭。

此外，外資券商也被碰瓷。星展證券此前在4月份發(fā)布提示，發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用公司名義、LOGO、印章等信息及冒充星展證券工作人員，制作和傳播仿冒網(wǎng)站、虛假APP，以證券投資等理由，誘導(dǎo)公眾通過前述網(wǎng)站、APP開展證券投資活動。

事實上，證券業(yè)“李鬼”由來已久。早在2020年11月，中證協(xié)就在官網(wǎng)曝光，多家券商發(fā)現(xiàn)有不法分子利用誘騙投資者下載仿冒券商APP，或偽裝成工作人員吸引投資者入群等方式實施欺詐活動或者非法證券行為。

2022年12月，證監(jiān)會發(fā)布《非法證券活動網(wǎng)上信息內(nèi)容治理工作方案》，要求清理處置涉非法證券活動的信息、賬號和網(wǎng)站，加強網(wǎng)上宣傳引導(dǎo)助力投資者提高風險防范意識。并要求在2023年6月底前，證券業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營的要求得到落實，網(wǎng)上證券信息內(nèi)容明顯改善，非法證券活動多發(fā)頻發(fā)態(tài)勢得到有效遏制。

來源：證監(jiān)會

今年4月，中證協(xié)向券商下發(fā)關(guān)于排查報送網(wǎng)絡(luò)非法證券活動信息的通知，求各券商、證券投資咨詢公司全網(wǎng)排查填報證券領(lǐng)域涉非（涉及非法證券活動）信息，包括獨立的涉非活動網(wǎng)站及APP，網(wǎng)絡(luò)平臺上的涉非活動賬號及涉非信息，其中重點排查假冒仿冒證券經(jīng)營機構(gòu)和人員等涉非“自媒體”賬號與APP。

面對五花八門的騙局 ，對于投資者來說，擦亮雙眼、提高警惕，才是避免上當受騙的最優(yōu)選擇。

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