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為進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，履行賬戶管理監(jiān)督責(zé)任，促進(jìn)全面提升銀行賬戶管理質(zhì)效，農(nóng)發(fā)行涿州支行持續(xù)開展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

該行嚴(yán)格落實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，以“精準(zhǔn)防控、 減少誤傷”為目標(biāo)導(dǎo)向，對(duì)異常情形進(jìn)行排查。該行對(duì)賬戶進(jìn)行了分類排查清理,對(duì)檢查出的問題在排查明細(xì)表進(jìn)行登記形成臺(tái)賬,持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)度。在賬戶存續(xù)期間，密切關(guān)注企業(yè)日常資金交易等情況，及時(shí)掌握客戶異常動(dòng)態(tài)并第一時(shí)間采取措施。通過多種形式持續(xù)監(jiān)測(cè)賬戶行為和賬戶交易，合理判別其賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并做動(dòng)態(tài)調(diào)整。對(duì)經(jīng)營(yíng)異常、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶及時(shí)采取賬戶控制措施。

隨著該行存款營(yíng)銷專項(xiàng)行動(dòng)不斷深入開展，存款客戶營(yíng)銷不斷向貸款企業(yè)下游深層延伸，雙異地客戶數(shù)量明顯增加，該支行在優(yōu)化開戶服務(wù)的同時(shí)，同步提升賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控能力，深入推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，加強(qiáng)賬戶分級(jí)分類管理。

結(jié)算賬戶作為金融活動(dòng)資金收付結(jié)算的起點(diǎn),是銀行最基礎(chǔ)的金融服務(wù)之一,是客戶和銀行之間的連接渠道,也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。該行表示將定期對(duì)存量賬戶進(jìn)行排查,不斷提升賬戶管理水平,防范化解賬戶風(fēng)險(xiǎn),使客戶享受到更高效的服務(wù),獲得更好的客戶服務(wù)體驗(yàn)。

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