(相關資料圖)

為充分履行農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)重要性銀行反洗錢義務，落實保護國家財產(chǎn)和客戶權益要求，青州市支行以“嚴實工作作風 維護客戶權益”為主題，開展反洗錢自查自糾“回頭看”行動。

一、完善客戶盡職調查工作

客戶部門對存量客戶身份證號碼過期、營業(yè)執(zhí)照過期等問題進行逐一篩選，重點治理客戶信息不完整、不最新等情形，逐戶開展回訪工作，用熱情和誠意爭取客戶的支持和配合。

二、積極處理長期不動賬戶

支行柜面對一年以上未發(fā)生收付活動的單位銀行結算賬戶開展檢查。客戶部門按照人民銀行和總行有關政策規(guī)定，區(qū)別企業(yè)類型，提出撤銷或保留的處理意見，并規(guī)范履行相關手續(xù)。

三、妥善處理內部系統(tǒng)信息

按照前期支行工作積累經(jīng)驗和形成的方案，持續(xù)推動“一戶多碼”客戶的整合。對客戶的洗錢風險進行統(tǒng)一評定，杜絕出現(xiàn)一個客戶多個洗錢風險等級的情況。

四、精準識別受益所有人

支行綜合部、客戶部嚴格按照監(jiān)管要求和標準開展客戶受益所有人識別，防范復雜股權或者控制權導致的洗錢和恐怖融資風險，對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，切實整改，銷賬銷號。

在下一步的工作中，該行將繼續(xù)保持嚴謹?shù)墓ぷ鳡顟B(tài)，對待反洗錢工作嚴抓管理、嚴控風險，進一步提高反洗錢工作管理水平，扎實、長效做好反洗錢工作。

標簽：