近年來，“AI+金融”在金融機構的內生需求、資本持續投入、政策不斷扶持的驅動下快速發展。市場分析人士普遍認為，“AI+金融”將有較為廣闊的發展空間。

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“公募業+AI”應用也迎來新進展。興證全球基金日前宣布，旗下AI交易員正式上線，興證全球基金成為首家將AI技術應用于資金交易領域的基金公司。這是繼私募基金上線AI基金經理之后，基金業發力AI應用及創新落地的又一重要標志。

AI交易員提升效率

據《證券日報》記者了解，近期，興證全球基金攜手Qtrade聯合打造的AI資金交易機器人——智能交易員“興寶”正式在Qtrade平臺上線。自5月19日上線以來，智能交易員“興寶”成交量逾百億元。

興證全球基金將AI技術與交易員資金交易場景深度結合，運用機器學習、自然語言處理等人工智能技術，打造意圖判斷、多輪對話、交易直達等核心能力。自上線以來，AI交易員替代了大量重復勞動，極大提升了工作效率，降低了操作風險。

興證全球基金表示，近期在重點推進與外匯交易中心對接iDeal聊天工具，通過智能機器人接入iDeal聊天工具，進行詢價對話與應答，從而提升銀行間債券交易的詢價效率。目前，已初步完成對接，正在進行場景訓練。

對于此次上線AI交易員，興證全球基金昨日接受《證券日報》記者采訪時回復稱，上線AI交易員主要是用于提高交易員的詢價效率，從使用體驗來看，公司使用者表示達到了效果，“目前使用的NLP（自然語言處理）技術用于對手方進行語義識別，后續我們會持續對其進行優化。”興證全球基金進一步表示。

與此同時，市場普遍關注AI交易員在工作中是否會出現錯誤，系統有沒有糾錯機制等問題。對此，興證全球基金向記者解釋稱：“AI交易員在聊天中涉及的交易要素會對接風控模塊進行風控檢查，初步篩選合適的交易對手后，會讓我司交易員進行人工確認。”

將更多結合本地化

自2019年人民銀行發布金融科技發展規劃以來，我國金融業數字化轉型升級深入推進，金融機構技術資金投入持續增長。

艾瑞咨詢研究表明，金融機構內部市場競爭加劇、金融機構人力成本上升、金融市場監管趨嚴等客觀環境驅使金融機構不斷投入預算采購前沿科技，改善傳統作業模式，提升金融業務運營水平。

浦東改革與發展研究院金融研究室主任劉斌對《證券日報》記者表示：“金融科技已經成為金融機構數字化轉型的重要因素，而且在一定程度上決定了金融機構的競爭力，同時前沿科技的應用也已經對金融業務各個環節帶來重要影響，因此，投資金融科技不是選擇題，而是必答題。”

北京地區一位公募基金經理對記者表示：“事實上，目前AI技術主要還是應用在智能服務、交易、風控、輔助研究等環節，暫時還不涉及選股層面的直接投資決策。”

除了交易、風控等環節以外，公募基金在利用AI技術方面還有哪些突破和布局呢？

興證全球基金表示：“我們將會更多結合本地化大模型應用AI，如研究和智能客服等還在探索中。”

“目前在金融業務的前中后臺各個業務環節和場景都已經有AI的應用，在公募行業，AI在投研領域的應用已經成為共識。NLP、知識圖譜等技術已經廣泛應用于智能投研領域，可提高投研效率，輔助投資決策。同時在公募的量化投資領域AI也有很好的應用。”劉斌對《證券日報》記者表示。

允泰資本創始合伙人付立春對《證券日報》記者表示：“金融科技是金融行業未來發展的主要方向之一，它對于保證投資的穩定、健康、有序有較大意義，其能夠很好地遵從投資的方向和紀律。對于公募基金行業而言，隨著數據和信息的逐漸完善，AI決策對于投資而言是非常重要的補充工具和參考，未來是否能有更重要甚至更主流的作用仍需不斷觀察。”

“需要注意的是，AI直接用于投資所帶來的影響還存在不確定性。例如，由于數據和算法模型的同質性可能導致市場大幅波動，這是需要關注的；另一方面AI在投資過程中還是輔助人類決策，因為很多AI模型可能缺乏可解釋性。”劉斌對記者表示。

本報記者 王思文

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